В 2019 мошенники не смогут получить быстрые займы онлайн

В последнее время участились случаи мошенничества при кредитовании. Особенно подвержена нападкам преступников сфера микрокредитования. Ведь получить займ можно удаленно, через интернет. Зачастую, для получения денег нужна лишь копия паспорта. Пользуясь столь лояльными условиями, мошенники предоставляют чужие документы, чтобы получить микрокредит и исчезнуть с деньгами. Спустя некоторое время, истинные владельцы документов с ужасом узнают о наличии у себя долгов по займам, которые никогда не оформляли.

Осознавая серьезность ситуации, в последних числах прошлого года Центральный банк опубликовал перечень рекомендаций для МФО, касающихся проверки обращающихся за микрокредитом лиц. Все положения документа направлены на защиту интересов простых граждан и имеют целью сделать невозможным получение быстрых онлайн займов преступникам.

Помимо стандартных методов оценки обратившегося, ЦБ РФ рекомендуют проводить следующее:

• Запрашивать с обратившегося, заверенную нотариусом или собственноручно, копию паспорта;
• Проверять подлинность сведений, указанных в паспорте с информацией, хранящейся в системе Госуслуги;
• Сравнивать инициалы обратившегося в данными паспорта и банковской карты;
• Задавать несколько вопросов о личности обратившегося в быстром темпе, не давая возможности тщательно обдумать ответ;
• Требовать сделать мгновенное фото на фоне паспорта или связываться с заемщиком по видеосвязи;
• Запрашивать данные из БКИ и сравнивать персональную информацию обратившегося.

Особо Центробанк рекомендует обращать внимание на случаи несоответствия указанных инициалов с адресом электронной почты.

При этом, регулятор напомнил, что готовить подобные кредитные отчеты о потенциальных заемщиках без их письменного согласия недопустимо.