Как мошенники оформляют займ на карту и не попадаются

Эксперты БКИ «Экифаст» совместно с ведущими микрофинансовыми компаниями проанализировали заявки, которые имели признаки мошенничества. В результате исследования выяснилось, что с одного и того же ПК или мобильного телефона мошенники отправляли на рассмотрение почти 300 заявок в разные МФО. В анкетах менялись только номера банковских карт, другие параметры, в т.ч. ФИО, были идентичными.

Чаще всего мошенники работают на усыпление бдительности кредитора – оформляют небольшие займы на карту и вовремя их выплачивают. А после того, как МФО увеличивает кредитный лимит, берут крупные суммы и исчезают с деньгами.

Согласно данным гендиректора МФО «Робот Займер», из всей массы поступающих заявок, около 3% обладают признаками мошенничества. Выявив сомнительные данные, скоринговые системы сразу же отклоняют такие анкеты. Однако, подобными программами проверки пользуются далеко не все кредиторы, в силу их дороговизны. В средних и мелких МФО отсутствуют современные скоринговые программы, а потому, выполнить качественную проверку заемщиков в них не представляется возможным, чем охотно пользуются мошенники.

Крупные сервисы микрокредитования, выявив мошенническую заявку, незамедлительно передают информацию в правоохранительные органы. Однако поймать преступников крайне сложно, в силу того, что они работают по поддельным документам и схемы их работы постоянно совершенствуются.

В МФО даже создали типичный портрет мошенника. Это молодой человек 18-35 лет, официально не трудоустроенный, без стабильного дохода, имеющий судимости по мелким уголовным и административным правонарушениям.