Центробанк «отрабатывает» новые схемы отъема денег у населения

Центробанк проверил мфо и разрешил оформлять займ на карту Банк России заявил об открытии особого Центра, цель которого – собирать и анализировать данные о новых мошеннических схемах в интернете, и противостоять деятельности нелегалов.

Схемы мошеничества меняются каждый квартал. Недавно в сети были активны «черные кредиторы», потом лжестраховщики, предлагающие ОСАГО по бросовым ценам в сети, и лже-участники валютного рынка Forex.

Сейчас очень популярна следующая схема отъема денег у населения. Человек подает заявки в несколько банков или мфо, чтобы оформить займ на карту. После чего ему звонят и сообщают, что по заявке принято положительное решение и для перечисления средств осталось только перевести деньги за страховку или обслуживание. Люди делают перевод и теряют деньги.

Еще одна популярная тенденция- это создание проектов для привлечения инвесторов. Людям предлагают приобрести долю в компании или инвестировать средства в «перспективный» проект под высокий процент. Задача организаторов — собрать деньги с доверчивых граждан и скрыться.

С января текущего года в семи управлениях Центробанка созданы команды по борьбе с незаконными финансовыми операциями.

Из того, что уже сделано для защиты простых граждан —  это выделение подлинных компаний в поисковой выдаче Яндекса. Все «помеченные» организации имеют лицензию главного Банка РФ.

Процедуру маркировки прошли большинство компаний микрофинансирования, на очереди страховщики. Благодаря этому действию, в прошлом году Центробанк обнаружил и передал в Генпрокуратуру данные о 1374 нелегальных кредиторах.